Warning: dirname() expects exactly 1 parameter, 2 given in /home/flyjet/financedepozit.ru/www/wp-content/plugins/intelly-related-posts/includes/actions.php on line 10
Условия открытия россиянами депозитов в Евросоюзе | Депозиты в ЕС

Условия открытия россиянами депозитов в Евросоюзе

Открыть депозиты в странах ЕС могут граждане России, чей уровень финансового состояния соответствует требованиям и критериям иностранных банков.

Условия открытия депозита в Европе

Открывать депозитные вклады из России за границей разрешено как физическим, так и юридическим лицам, но – при выполнении двух условий валютного законодательства Российской Федерации.

Во-первых, операции по зачислению и списанию валютных средств должны проводиться через российские банки, наделенные специальными полномочиями для проведения таких операций.

Во-вторых, размещать депозиты в ЕС россияне могут только в банках государств, у которых есть членство в ОЭСР – Организации экономического сотрудничества и развития – и которые обмениваются с Россией финансовой информацией в форматах CRS.

Отношение европейских банков к российским вкладчикам

К вкладчикам из стран СНГ, и Россия не исключение, зарубежные банки предъявляют повышенные требования. Это связано с AML-политикой, направленной на борьбу с отмыванием средств, полученных противозаконно.

Европейские банки лишаются лицензий за работу с вкладами без подтверждения чистоты их происхождения, поэтому работают по принципу KYC («знай своего клиента»). Им нужно знать о клиентах всё (репутация, цели открытия депозитов в странах ЕС, сотрудничество с контрагентами). Основное требование к вкладчикам-нерезидентам – законность источника происхождения капитала, который они планируют разместить на счёте. Без подтверждения правомерности его получения заключить договор невозможно.

Банки проводят тщательный комплаенс-контроль потенциального вкладчика – с детальным изучением документации, со сбором информации из открытых источников (интернет, соц. сети).

Легальность доходов подтверждается многочисленными документами, среди которых: описание бизнеса, уставные документы компании, финансовая отчетность, инвойсы и некоторые другие.

При положительном результате проверки подписываются договоры и вносятся средства на депозиты в ЕС. Косвенными сигналами о возможном отказе в открытии счета являются запросы на предоставление дополнительных справок и затянувшаяся проверка документов.

Читайте также  Виртуальные метры — реальные убытки

Компаниям, имеющим многолетнюю успешную банковскую историю, в отличие от новых, проще открыть счёт в Европе и экономически его обосновать.

Особенности депозитов для юридических лиц

Иностранные банки не проводят транзакции по расчетным счетам физических лиц. На нужды бизнеса открываются счета для юридических лиц.

Юридическим лицам при выборе европейского банка надо учитывать его специализацию. При размещении депозита в Евросоюзе сотрудничество с банком, обслуживающим компании с аналогичной деятельностью, благоприятствует более комфортному ведению финансовых операций. Такие учреждения есть, например, в Швейцарии и Лихтенштейне.

В европейских банках проще открыть счёт российским компаниям, занимающимся: логистическими операциями, международной торговлей материальными товарами, импортом, экспортом, производством оборудования или сырья. Некоторые банки специализируются на private banking, на получении комиссионных доходов, на количестве транзакций, оказывают услуги лишь по внешнему управлению.

Банки вряд ли откроют депозиты в странах ЕС компаниям, чья деятельность связана с высокими рисками, таким как в букмекерстве, услугах на рынке Forex, в онлайн-казино.

Вклады за рубежом контролируются законом

Российское государство законодательно регулирует валютные операции своих граждан за границей. Законы РФ разрешают вывозить капитал для депозитных вкладов и вместе с тем защищают государственную казну и требуют ее пополнения.

Подконтрольность состоит в следующем.

  1. Об открытии депозитов в ЕС и закрытии счета или платежной системы нужно уведомлять российскую налоговую службу. Это касается и граждан, и резидентов России, проживающих в стране дольше 183 дней. Неисполнение ведет к штрафу физических лиц до четырёх-пяти тысяч рублей, юридических – до 1 млн рублей.
  2. Уполномоченные банки перечисляют средства за границу после предоставления из налоговой инспекции сертификата о полученном уведомлении о регистрации заграничного счета.
  3. Вкладчики зарубежных банков обязаны ежегодно предоставлять в ФСН декларации о доходах по процентам, о балансе и отчёты об убытках и прибылях – отражать изменения по депозиту в Евросоюзе, происходящие из-за разницы валютных курсов, – с приложением подтверждающих документов, переведенных на русский язык и заверенных нотариально. За несвоевременность или за невыполнение требований предусмотрен штраф.
  4. Прибыль по зарубежному вкладу облагается российскими налогами по ставке 13%.
Читайте также  Зачем ехать в Испанию на выставку недвижимости

Помощь Cofrance SARL

Поиск юрисдикции и надежного банка, налоговые отчеты в родной стране требуют высокой финансовой и правовой грамотности, длительного времени. Надежным помощником в этом станет брокерская компания Cofrance SARL.

Мы поможем открыть депозиты в странах ЕС удаленно, без личного присутствия, возьмем на себя решение всех вопросов в России и за рубежом:

— найдем страну с членством в ОЭСР;

— выберем банк с функционалом, полностью соответствующим интересам вкладчика;

— соберем все документы для иностранного банка и российской налоговой службы, переведем их, нотариально заверим;

— поможем провести транзакции между иностранным / российским банками с минимальными комиссиями.

Наконец, как оптимальный вариант, – поможем юридическим лицам перевести бизнес в другую юрисдикцию или открыть новую компанию в стране с комфортной налоговой системой, позаботимся об исключении двойного налогообложения.

Риски обращения в Cofrance SARL нулевые, потому что услуги компании страхуются.

Если вы готовы открыть депозит в Евросоюзе, сообщите нам. Мы поможем с минимальными издержками времени и средств поместить капитал в надёжном банке на выгодных условиях.